211service.com
AI gaat nu op zoek naar fraudeurs op 's werelds grootste effectenbeurs
Nasdaq-toren Met dank aan Nasdaq
De Nasdaq-aandelenmarkt is een aantrekkelijk doelwit voor fraudeurs. Als 's werelds grootste beurs in volume, moet het constant worden gecontroleerd op pogingen om het systeem op illegale wijze te verslaan. Deze kunnen manipulaties omvatten om de slotkoers van een aandeel te verhogen; karnen (snel aandelen kopen en verkopen) om de verkeerde indruk te wekken van veel activiteit; en spoofing (het plaatsen van een grote koop- of verkooporder zonder de bedoeling deze daadwerkelijk uit te voeren) om een kunstmatig hoge vraag te creëren.
Die monitoring wordt nu geholpen door kunstmatige intelligentie, maakte Nasdaq, het moederbedrijf van de aandelenmarkt, vandaag bekend. Een nieuw deep-learningsysteem werkt samen met menselijke analisten om ongeveer 17,5 miljoen transacties per dag in de gaten te houden.
Het systeem vormt een aanvulling op een bestaand softwaretoezichtsysteem dat statistieken en regels gebruikt om tekenen van marktmisbruik te signaleren. Op de Amerikaanse aandelenmarkt bijvoorbeeld, gaf het oude systeem ongeveer 1.000 waarschuwingen per dag voor menselijke analisten om te onderzoeken, zegt Martina Rejsjo, hoofd markttoezicht voor Nasdaq's Noord-Amerikaanse aandelen. Slechts een fractie van deze gevallen zou vervolgens worden bevestigd als fraude en resulteren in hoge boetes.
Het nieuwe systeem zou een aantal voordelen moeten hebben. Ten eerste beweert Nasdaq dat het nauwkeuriger patronen van misbruik zal identificeren, waardoor de last voor menselijke analisten wordt verminderd. Ten tweede zal het beter zijn in het detecteren van complexere patronen van misbruik, met name spoofing, waarvan Nasdaq denkt dat dit steeds vaker zal voorkomen.
Om te beginnen is het systeem getraind om bepaalde vormen van misbruik op te sporen door te leren van historische voorbeelden. Elke keer dat het soortgelijke verdachte activiteiten detecteert, waarschuwt het een menselijke analist met de juiste expertise. Vreemd gedrag in een biotech-aandeel, bijvoorbeeld, wordt onmiddellijk gesignaleerd voor een analist die bekend is met het marktgedrag van de biotech-industrie.
Na onderzoek van de zaak voert de analist de uitkomst weer in het systeem in. Op deze manier verfijnt het deep-learning-algoritme zijn begrip voortdurend. Het zal ook worden getraind om verschillende soorten misbruik in de loop van de tijd op te sporen.
Maar neurale netwerken, de algoritmen die dergelijke deep learning-systemen aandrijven, zijn slechts zo goed als de voorbeelden waarop ze zijn getraind. In andere domeinen hebben hackers ze voor de gek kunnen houden door gebruik te maken van hun blinde vlekken. Doug Hamilton, directeur kunstmatige intelligentie van Nasdaq, zegt dat het team daarom eerst het nieuwe bewakingssysteem bovenop het oude zal uitrollen, in plaats van het meteen te vervangen. Het hebben van menselijke analisten als backstop voegt een extra verzekeringslaag toe, zegt hij.
Als het systeem een succes wordt, is het bedrijf van plan het wereldwijd uit te rollen. Nasdaq exploiteert ook in totaal 29 markten in Noord-Amerika en Europa en biedt markttoezichttechnologieën aan 59 andere marktplaatsen, 19 regelgevers en meer dan 160 banken en makelaars. Het bedrijf beschouwt het terugdringen van frauduleuze activiteiten als een essentieel onderdeel van het behoud van vertrouwen in het financiële systeem. Marktintegriteit is een van de belangrijkste dingen voor een beurs, zegt Rejsjo.
Cruciaal is dat het systeem zich sneller moet kunnen aanpassen aan nieuwe patronen naarmate de tactieken van fraudeurs veranderen en geavanceerder worden.
De manier waarop ze de markt proberen te bedriegen, evolueert voortdurend, zegt Tony Sio, hoofd van de marktreguleringstechnologie van Nasdaq, dus de patronen en soorten misbruik die plaatsvinden, evolueren ook voortdurend.
Meld u aan voor onze Webby-genomineerde AI-nieuwsbrief The Algorithm om meer van dit soort verhalen rechtstreeks in uw inbox te ontvangen. Het is gratis.