211service.com
De Amerikaanse regering heeft een verborgen wapen dat het zou kunnen inzetten tegen Bitcoin
Een fysieke weergave van een Bitcoin die tegen een laptopscherm leunt Aleksi Räisä is Unsplash
Als u geïnteresseerd bent in de toekomst van cryptocurrency, moet u waarschijnlijk kennismaken met de Bank Secrecy Act, een bijna 50 jaar oude wet die financiële instellingen in de VS verplicht om wetshandhavingsinstanties te helpen bij het witwassen van geld.
De overheid zou op een dag kunnen proberen de wet te gebruiken om strikte controles op te leggen over hoe - en of - bepaalde op blockchain gebaseerde valuta's kunnen worden gebruikt.
Neem het van David Murray, een vice-president van het Financial Integrity Network, een adviesbureau in Washington, DC, dat zich richt op illegale financiering. In getuigenis deze week riep Murray voor een subcommissie van de Senaat de regering op om haar bevoegdheden onder de BSA uit te breiden om het gebruik van cryptocurrency door mensenhandelaren te bestrijden. Virtuele activa zijn kwetsbaar voor illegale financiering omdat ze een snelle en onherroepelijke afwikkeling bieden en het potentieel voor anonimiteit bieden, zei hij.
Traditioneel waren de inspanningen om illegale financiering uit te bannen gericht op banken en andere financiële tussenpersonen. Maar openbare blockchain-netwerken zoals Bitcoin vormen unieke uitdagingen voor wetshandhaving. De BSA schrijft bijvoorbeeld voor dat financiële instellingen bepaalde informatie over hun gebruikers verzamelen en rapporten indienen bij het Amerikaanse ministerie van Financiën wanneer transacties groter zijn dan $ 5.000 of anderszins als verdacht worden aangemerkt. Maar aangezien een wereldwijd netwerk van computers - geen gecentraliseerde instelling - Bitcoin-transacties valideert, wie moeten ze dan reguleren?
Om zijn greep op cryptocurrency te verstevigen, zei Murray, zou het ministerie van Financiën de BSA-definitie van een financiële instelling moeten verbreden om ook bepaalde cryptocurrency-serviceproviders te omvatten. Hoewel cryptocurrency-uitwisselingen en aanbieders van crypto-assetopslag al onder de BSA vallen, blijven andere belangrijke deelnemers aan blockchain-systemen buiten de reikwijdte van de wet, en dat zou moeten veranderen, betoogde Murray.
Een groep die hij specifiek noemde, waren validators van virtuele activatransacties. Verschillende blockchain-systemen werken op verschillende manieren, maar in al deze systemen moeten deelnemers die de software gebruiken die het netwerk gebruikt, nieuwe transacties valideren. Bitcoin en soortgelijke cryptocurrencies noemen ze miners omdat ze nieuw geslagen digitaal geld ontvangen in ruil voor deze activiteit. Murray zei dat de VS mijnwerkers zouden moeten reguleren als zogenaamde geldservicebedrijven .
Maar het reguleren van mijnwerkers zou de technologie in principe niet levensvatbaar maken, althans in de VS, zegt Peter Van Valkenburgh , onderzoeksdirecteur bij Coin Center, een belangenbehartigingsgroep voor blockchain-beleid in Washington, DC. Het is waarschijnlijk ook niet eens haalbaar. Gezien de wereldwijde, pseudonieme aard van Bitcoin en soortgelijke systemen, zou het moeilijk, zo niet onmogelijk zijn om alle mijnwerkers te identificeren en te lokaliseren, die gewoon naar andere landen zouden kunnen verhuizen met minder strikte regels. Bovendien, zegt Van Valkenburgh, heeft het geen zin om Bitcoin-mijnwerkers te dwingen hun klanten bij te houden zoals een financiële instelling dat zou doen, aangezien ze niet echt klanten hebben. Ze hebben geen idee wie transacties op de blockchain heeft aangevraagd, zegt hij, eraan toevoegend dat ze het protocol gewoon uitvoeren in de hoop op een beloning.
Van Valkenburgh merkt op dat het ministerie van Financiën al lang de bevoegdheid heeft om de BSA-definitie van een financiële instelling uit te breiden met cryptocurrency-miners, maar tot nu toe heeft het er expliciet voor gekozen om dat niet te doen. De internationale instantie die verantwoordelijk is voor het witwassen van geld, de Financial Action Task Force, heeft er ook voor gekozen om mijnwerkers niet te reguleren en zich in plaats daarvan te concentreren op cryptocurrency-uitwisselingen.
Het is niet buiten het bereik van de mogelijkheid dat dit zou kunnen veranderen, misschien in de nasleep van een toekomstige misdaad waarbij cryptocurrency wordt gebruikt. Als de Amerikaanse autoriteiten ooit proberen hun bevoegdheden onder BSA uit te breiden om cryptovaluta aan te pakken, krijgen ze ruzie. Van Valkenburgh betoogt dat het ongrondwettelijk zou zijn om de BSA te gebruiken om ontwikkelaars en individuele gebruikers van cryptocurrency-software te reguleren.