211service.com
De geheimen van online witwassen
Het witwassen van geld wordt steeds meer een cybercriminaliteit. Voorbij zijn de dagen dat de slechteriken naar het casino zouden komen en hopen hun buit om te zetten in een schone overwinning op de roulettetafel. En minder populair is de oude zwendel van het afsluiten van een verzekering en deze vervolgens met korting inwisselen.
In plaats daarvan richten moderne criminelen zich op internet. En de mogelijkheden om van vuil geld een smetteloze kleur groen te maken, zijn legio.
Dus vandaag onderzoekt Jean-Loup Richet, een onderzoeksmedewerker aan de ESSEC Business School net buiten Parijs, de nieuwe technieken die criminelen gebruiken in een rapport dat is geschreven voor het VN-bureau voor drugs en misdaad. En hij onthult hoe creatief en opportunistisch witwassers zijn geworden.
Onderzoek naar dit soort operaties is inherent moeilijk. Zoals Richet het stelt: slechteriken en hun banken delen geen informatie over criminele activiteiten.
In plaats daarvan heeft hij zijn net iets breder moeten uitwerpen. De belangrijkste informatiebronnen van Richet zijn online hackerforums waar anonieme criminelen tips uitwisselen over de beste manieren om geld wit te wassen en verrassend openhartig zijn over hun methoden.
In sommige opzichten zijn veel van deze methoden niet verrassend. Tot voor kort was het gebruikelijk om de Costa Ricaanse digitale valutaservice Liberty Reserve te gebruiken. Hiermee werden dollars of euro's omgezet in een digitale valuta genaamd Liberty Reserve-dollars of Liberty Reserve-euro's, die vervolgens anoniem konden worden verzonden en ontvangen - een van de weinige diensten die dit toestaat. De ontvanger kan de Liberty Reserve-valuta vervolgens tegen een kleine vergoeding weer in contanten omzetten.
In mei van dit jaar hebben de Amerikaanse autoriteiten de dienst echter stopgezet en de oprichter en verschillende anderen beschuldigd van het witwassen van geld.
Maar Richet zegt dat de sluiting van Liberty Reserve deze praktijken waarschijnlijk niet zal beëindigen, omdat er zoveel alternatieven zijn. Deze omvatten WebMoney, Bitcoins, Paymer, PerfectMoney enzovoort.
Een andere steeds vaker voorkomende manier om geld wit te wassen is het gebruik van online gaming. In een groeiend aantal online games is het mogelijk om geld uit de echte wereld om te zetten in virtuele goederendiensten of contant geld dat later weer in het echte werk kan worden omgezet. Populaire spellen voor dit soort zwendel zijn Second Life en World of Warcraft, zegt Richet.
Dan zijn er nog de money mule scams. De meeste mensen zullen bekend zijn met de spam waarin een hoge functionaris uit een ontwikkelingsland uw hulp vraagt om aanzienlijke bedragen over te maken en bereid is goed te betalen voor uw diensten. Maar eerst hebben ze uw bankgegevens nodig die ze onmiddellijk gebruiken om uw rekening leeg te maken en vervolgens verdwijnen.
In een groeiend aantal gevallen maken de criminelen echter ook daadwerkelijk grote sommen geld op uw rekening en vragen ze u dit vervolgens door te sturen. Omdat het echter gaat om gestolen geld dat wordt witgewassen, bent u verantwoordelijk voor het misdrijf.
Een andere zwendel is om mensen banen aan te bieden waarin ze een substantieel inkomen kunnen verdienen door thuis te werken. Het 'werk' omvat echter het accepteren van geldovermakingen op hun rekeningen en dit geld vervolgens door te storten op een rekening die door de werkgever is ingesteld. Met andere woorden, witwassen!
En dit zijn slechts enkele hoogtepunten uit Richets uitgebreide sleepnet. Een deel van zijn doel met dit onderzoek is om mensen bewust te maken van de soorten oplichting die plaatsvinden, zodat ze minder snel het slachtoffer worden. Als individuen is het onze verantwoordelijkheid om op de hoogte te blijven en altijd op de hoogte te zijn van de methoden die deze criminelen kunnen gebruiken om ons bij hun witwasprogramma's te betrekken, concludeert hij.
Een waardig doel ongetwijfeld, maar een die ook bekendheid geeft aan de schema's die andere criminelen kunnen kopiëren. Of dit een risico is dat de moeite waard is, is moeilijk in te schatten. Uw mening in het opmerkingengedeelte alstublieft.
Referentie: arxiv.org/abs/1310.2368 : Online geld witwassen: een overzicht van de methoden van cybercriminelen