Een nieuwe witwasregel dwingt crypto-uitwisselingen te klauteren

Categorie: Blockchain Geplaatst 06 februari

Wereldwijde financiële instellingen gebruiken hun eigen beveiligde berichtensysteem genaamd SWIFT om informatie over financiële transacties uit te wisselen en te voldoen aan de witwasregels. Nu staan ​​cryptocurrency-uitwisselingen onder druk van regelgevers om een ​​soortgelijk systeem te creëren, maar het is helemaal niet duidelijk hoe.

De reisregel: In juni stuurde de Financial Action Task Force (FATF), de invloedrijke waakhond voor het witwassen van geld, schokgolven door de industrie toen het haar 37 aangesloten jurisdicties over de hele wereld adviseerde om een ​​controversiële nieuwe regel op te leggen aan wat zij virtual asset service providers noemde. De regel, die vereist dat uitwisselingen informatie delen over de identiteit van de afzender en ontvanger van overschrijvingen boven een bepaalde drempel, lijkt op een Amerikaanse bankregelgeving genaamd de reisregel .

SWIFT, maar voor crypto? critici hebben geruzied dat de nieuwe regel belastend is omdat het de industrie oproept om een ​​volledig nieuwe technische infrastructuur te bouwen voor het delen van informatie. Vanwege het pseudonieme karakter van cryptocurrency is het niet per se duidelijk voor exchanges, bijvoorbeeld wanneer een klant geld naar een andere exchange stuurt. Het enige wat ze kunnen zien is een reeks letters en cijfers, dus de afzender kan net zo goed geld overmaken naar een andere portemonnee die dezelfde persoon beheert. Nu zullen uitwisselingen zich op de een of andere manier moeten identificeren. Anderen hebben betoogd dat de regel potentiële witwassers ertoe zal aanzetten om diensten en hulpmiddelen te gebruiken die moeilijker te controleren zijn. Desalniettemin heeft de industrie geen andere keuze dan iets als het SWIFT-netwerk te bedenken, maar dan voor crypto. En ze moeten snel met iets komen; De FATF is van plan de voortgang in juni te evalueren.

Een ingewikkelde puinhoop: Volgens een nieuwe gedetailleerde blik in het proces door CoinDesk , blijven er netelige vragen over hoe uitwisselingen precies informatie aan elkaar moeten doorgeven. Moet dat proces een blockchain gebruiken of vertrouwen op een meer traditioneel, gecentraliseerd ontwerp? Moet het een commercieel product zijn of gebaseerd op open source software? Moeten exchanges meerdere producten inzetten of moeten ze het allemaal eens worden? Volgens CoinDesk zijn er op dit moment meer dan 20 verschillende producten in ontwikkeling.

Juridische hoofdpijn, ook: Het probleem is niet puur technologisch. Als uitwisselingen informatie moeten uitwisselen die hun klanten identificeert, moeten ze ook navigeren door wetten op het gebied van gegevensprivacy, zoals de AVG van de Europese Unie.

Blijf op de hoogte van de snel veranderende en soms verbijsterende wereld van cryptocurrencies en blockchains met onze wekelijkse nieuwsbrief Chain Letter. Schrijf je hier in. Het is gratis!